재무설 계의 필요성 및 성공사례

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본문내용
재무설계의 필요성 및 성공사례

재무설계란?

재무설계의 필요성

연령별 재무계획

재무계획의 7가지원칙

재무설계의 프로세서

한국인의 투자목표

재테크NO,재무계획YES

성공사례
재무설계란?
재무설계는 인생목표에 맞는 재무계획을 세워 평생에 걸쳐
실천하는 것으로 생애재무관리라고도 한다.
재무설계는 재산을 모아(재산 형성) 적정한 지출을 하면서(합리적
소비) 미래를 대비해 재산을 늘려가는(재산증식) 과정을 포괄한다.
1
2
재산의 형성은 직업 및 저축에, 합리적 소비는 지출계획에, 재산
증식은 투자에 연관된다.
3
재무목표 설정
재무상태 수집 / 분석 / 설계
정기적인 점검
단계
1
단계
2
단계
4
자산 배분 투자
단계
3
재무설계의 프로세서
재무설계의 필요성
소득의 불안정성
예전에는 평생직장이 보장되는 사회였기 때문에 지속적인 소득이 보장
지금은 평생직장이 보장되지 못하는 사회이기에 미리 대비해야 함
삶의 질 향상
예전에는 의식주만 해결되면 만족
지금은 여가생활 등 풍요로운 삶을 즐기면서 살기를 원함
삶의 질을 향상시키기 위해 획득된 자산의 효율적인 관리가 필요
평균수명의 연장
의료발전에 따라 평균 수명이 연장되고 조기 퇴직으로 인해 노년 기간이 연장
예전 세대보다 더 많은 금액의 준비가 필요
1
2
4
노후생활 불안
예전 세대에는 자식들이 부모를 부양함으로 노후생활을 책임져 줌
지금은 자식의 부모부양을 기대하지 못할 뿐 아니라 사회보장도
충분하지 않아 개개인이 노후를 준비해야 함
3
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