[소비자재무설계] 재무목표에 따른 금융상품

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2010.08.31 / 2019.12.24
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목차: 1. 서론
2. 본론
2.1 목적 별 금융상품 개괄
2.2. 각각의 목적에 따른 금융상품
2.2.1. 결혼자금 마련
2.2.2. 주택자금 마련
2.2.3. 교육자금 마련
2.2.4. 노후자금 마련
3. 결론

첨부) 참고자료

본문내용: 본 보고서에서는 이 네 가지 목표를 중심으로, 목표에 따른 금융상품 선택에는 어떤 기준이 요구되며, 이와 같은 목표에 특화된 금융상품들은 어떤 것들이 있는지를 조사하였다. 이러한 금융상품들을 비교분석 함으로써 목표를 성취하기 위한 금융상품 선택에 활용할 수 있도록 하였다. 본 보고서는 목적에 따른 금융상품 선택이 갖는 효율성과 중요성에 대해 시사할 수 있을 것이며, 금융시장에 존재하는 목적지향적인 상품들의 현황에 대해 파악하는 데도 참고가 될 것이다.

2. 본론

(1) 목적 별 금융상품 개괄

목적 해당상품
결혼자금 정기예적금, 채권혼합형펀드, 적립식펀드
주택자금 주택청약저축, 주택청약종합저축,장기주택마련저축,장기주택마련 펀드
유동성확보 MMF, CMA
자녀교육 어린이펀드, 어린이 유니버설보험,접릭식펀드
노후준비 연금저축, 연금보험, 변액연금보험
보장자금 생명보험, 상해보험, 질병보험, 손해보험
부채상환 모기지론
대출목적 상호부금, 신용부금
목돈마련 정기예금, 금전신탁, 수익증권, 뮤추얼펀드, 변액보험

(2) 각각의 목적을 위한 금융 상품

1) 결혼자금 마련
결혼 자금 마련을 위해서는 평균적으로 남자는 8,400만원, 여자는 2,200만원 정도가 든다고 한다. 이는 대부분의 사람들에게 사회에 나와 처음으로 마련해보는 목돈일 것이다. 아래 그래프를 보면, 2009년 현재, 평균 초혼 연령이 남자는 31.6세, 그리고 여자는 28.7세이다.

참고문헌: 기획재정부∙통계청, OECD 국가와의 사회통계 비교, 2008.
김토일, “<그래픽> 가입기간별 국민연금 소득 대체율”, 연합뉴스, 2010
백은영(2009), “라이프사이클에 따른 가계 재무 구조와 저축 성향 분석, 소비자학 연구”, 소비자학 연구, 제20권 제2호.
박철현, “국•공립대 등록금 상승률 10년새 116%”, 한국일보, 2010.
성영애, 공은희(2007), “저축목적에 따른 저축행동”, 소비자학 연구, 제18권 제2호.
유병규, “[통계 뒤집어보기] 노총각이 늘어나는 이유”, 매일경제, 2010.
채수남, “[맞춤형 재테크] 27세 3년차 직장인, 2~3년내 결혼자금 모으려는데…”, 서울경제, 2010.
한국은행, 국민소득 통계, 2008.

참고 웹사이트
http://blog.daum.net/inthegap2/8926928
http://blog.naver.com/rich_up/120104158451
http://blog.daum.net/davidtheking/2187849
http://blog.naver.com/gil11/150014693323
http://blog.naver.com/jkhan23?Redirect=Log&logNo=150070957862
http://blog.naver.com/bamkang?Redirect=Log&logNo=140101008055
http://blog.naver.com/cfp2012?Redirect=Log&logNo=100102439947

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