내 인생의 포트폴리오, 재무설계

포트폴리오 점검1. 갑작스런 상담에도 대응을 해주는가?2. 시간을 들여 고객을 이해하려고 하는가?3. 고객의 생각을 자연스럽게 끌어내려고 하는가?4. 고객의 입장에서 조언을 하는가?5. 자신의 방법을 알기 쉽게 설명할 수 있는가?6. 말과 행동이 일치하고 있는가?자산운용주치의의 중요성 및 설명 우리가 나아가야 할 방향과거를 돌아보고 현재를 판단하며 미래의 시장흐름을 예측함으로서 현명하고 합리적인 재무설계로 미래를 대비하자!

인생 전반에 걸쳐 현금흐름이 원활이 잘 소통되는 것이 더 중요하다는 얘기다. 돈은 인생을 살면서 매순간 필요한 수단이다. 있으면 쓰고 없으면 안 써도 되는 것이 아니다. 결국 재테크를 하든 재무설계를 하든 많이 쓰고 잘 쓰기 위해서 더 많은 돈을 확보하는 것인데 더 안전하게 잘 쓰기 위해서는 한꺼번에 많은 돈을 벌거나 만드는 것보다 죽을 때까지 늘 안전하게 돈의 흐름이 이어지도록 하는 것이 더 중요하다. ‘내가 몇 살 때 내 아이가 대학생

재무관리 필요성의 증대 등이다.(1) 우리가 바라는 생활양식의 달성우리가 바라는 생활양식을 달성하도록 하려면 현재소득이 작더라도 가계의 재무상황을 통제하여 현재와 미래의 소득, 자산, 재무자원을 증대시키고 보전할 필요가 있다. 즉 결혼자금 마련, 내 집 마련의 꿈, 교육비 마련, 노후생활 준비 등을 들 수 있다.(2) 생애 소비만족의 극대화생애주기에 따른 소비지출의 흐름은 소득의 흐름보다 완만하여 소득의 흐름과 소비지출의 흐름이 불

포트폴리오를 구성하라. 사람마다 재무 목표가 다를 뿐만 아니라 그 시점 또한 천차만별이다. 자신의 생애에서 비용이 가장 많이 드는 곳을 파악한 다음 전문가의 도움을 받아 재무적 포트폴리오를 구성해야 한다. 장기마련저축, 연금 펀드가 어느 누구에게나 똑같이 유리한 재테크 수단이 아니라는 것을 알아야 한다.사람이 소득과 소비를 발생시키면서 결혼하고 자녀를 출산하고 교육시키고 주택을 마련하고 은퇴와 노후를 맞이하는 인생의 라이프

재무설계3. 재테크와 재무설계4. 재무설계의 필요성5. 재무설계의 절차6. 재무설계의 효과7. 재무설계사례재무설계란?10억만들기100억만들기부모님봉양재무설계란?-한 개인 그리고 한 가정의 인생설계-고객의 needs(니즈)를 단계적으로 달성해 나가는 과정(Process)결혼자금자녀교육자금주택마련자금은퇴자금재무설계란?재무설계의 분야투자설계다양한 금융상품에 대한 효율적인 투자 포트폴리오 구