[금융기관 경영론] 유동성 및 부채관리

신용할당ContentsCase StudySession 1Session 2Session 3SESSION 4우리나라와 같이 대기업과 금융기관간에 상호의존도가 높은 금융구조 하에서는 중요한 의미를 지님- 고객기업 : 금융완화기에 시장이자율보다 다소 높은 이자를 지급금융긴축기에 우선적 차입 관계 확보- 금융기관 : 긴축기에 시장이자율 보다 낮은 이자율로 자금 공급완화기에 시장이자율보다 높은 이자율 적용이익 변동성 감소고객관계 Thank You !!금융기관경영론 6조Q & A

건국대학교 금융기관 경영론제11장 금리위험의 측정과 관리135금리 자유화의 금리위험듀레이션 갭 모형금리위험을 관리하는 전략목차.자산,부채 포트폴리오와 만기 갭 모형금리위험의 측정과 관리422/311.1. 금리위험(Interest Rate Risk)의 개념(1) 금리위험 (Interest Rate Risk)이란 금융기관의 자금조달 및 운용에 있어서 시장이자율의 예측하지 못한 변동으로 금융기관의 순자산가치가 변동할 위험을 말함.Ex) 자산: 변동금리부대출, 부채: 고정금리

금융기관들(SIFIs) - 시스템위험추가부과자본, 조건부자본, 손실분담채권 등7. 바젤III 규정기준서1. 유동성커버리지비율(Liquidity Coverage Ratio : LCR)단기 유동성 지표정의 : 심각한 스트레스 하에서 30일간 순현금 유출액 대비 고유동성 자산규모의 비율매달 100% 초과해야 함계산기준이탈기준종류현금유출액5%안정적인 개인 및 중소기업 예금10%불안정한 예금100%30일 이내 만기 은행채, 주식담보 RP, 대기업 및 금융기관 차입부채, ABCP, ABS 등현금유

금융시장의 분석모형- 완전 금융 시장- 금융 기관이 없는 불완전 금융 시장- 금융 기관이 존재 하는 불완전 금융 시장*제 2절 금융기관의 존립근거- 브로커기능- 자산 변화기능*제 3절 금융기관의 경영원칙- 수익성- 유동성- 안정성- 공공성 제1절 금융시장의 모형 분석1-1 완전 금융 시장 * 완전금융시장의 조건1). 다수의 대부자와 차입자가 존재.2). 거래비용 無.3). 정보비용 無.4). 세금 無1-1 완전 금융 시장* 완전 금융시장에서의 투자 및 저

유동성자산비율 산출 방식 변경2) 사업비율 산출방식 변경3) 위험가중자산비율 산출시 보험미수금 해당액 산출기준 변경4) 비계량평가항목인 경영관리부문의 평가항목 신설․보완Ⅴ. 보험회사(보험사) 경영판매전략참고문헌Ⅰ. 개요생보사의 수입보험료는 보험가격 자유화에 따른 생보사간 보험료 인하경쟁 및 타 금융기관과의 경쟁심화가 우려되긴 하지만 국내 경기회복에 대한 기대감으로 인해 금년 회계년도에 비해 1.8% 정도 증가한 47조 340억