[소비자교육] 재무설계(부자가족만들기)
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- 목차
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1.가족사항
2.심슨가족 재무목표
3.자산상태표
4.수지상태표
5.자산상태분석표
6.재무비율 상태 평가
7.설계 후 수지상태표
8.설계 후 자산상태분석표
9.설계 후 재무비율 상태 평가
10.장/단기 재무목표에 따른 재무설계
11.재무설계 후 변화 정리
- 본문내용
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가족사항
남편 : 나귀팔랑, 34세, 공무원학원 영어강사
결혼 4개월 차 신혼기
부인 : 모두구매, 22세, 임신7개월, 철없고
경제관념이 없어 과소비와 충동구매 자주 함
시어머니 : 인생즐겨, 57세, 미국에 있는 큰아들
내외와 살다 잠시 한국에 거주,
남은 인생을 즐기며 살기원함
참고 : 스컬리와 멀더,
심슨가족을 구하기 위한 재무설계사
심슨가족 재무목표
신혼기 가정의 재무설계 방향에 초점
출산, 육아비용마련 대비
자녀 교육비마련 대비
남편의 직업을 고려한 안전지표상품 주목
미래 주택마련비용 대비
이른 노후대비
.
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.
설계 후 수지상태표
지출
(7) 총지출
고정지출 3,550만원 + 변동지출 2,580만원
= 6,130만원 (-2,059)
※ 손익결산
총 수입 8,120만원 – 총 지출 6,130만원
= 1,990만원
장/단기 재무목표에 따른 재무설계
단기 목표
1. 출산 및 산후조리 비용 마련 (2개월 후)
2. 결혼 1주년 및 출산 기념 가족여행 (8개월 후)
=> 올해 만기 되는 적금을 수익성이 높은 MMF로 변환
▶ 추천상품 : 미래에셋 신종 MMF투자신탁 A-4호
▶ 추천사유 : 젊은 신혼부부에게는 안전성을 추구하는 상품보다
는 어느 정도의 위험을 감수하는 수익성 높은 상품을 추천
=> MMF : 투자의 안정성을 위해 우량채권 및 기업어음 등에 투자하여 안정적인 이자소득을 추구하는 이자소득 추구형 펀드
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