중소기업창업론 중간과제물창업기업의 설립과
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< 중 소 기 업 창 업 론 >
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창업기업의 설립과 성장 과정에서 창업자금 조달은 창업가의 매우 중요한 과제이자 역할이다. 이와 관련하여 창업기업 설립 초기 내부자금 조달 원천 중 하나인 부트스트래핑(bootstrapping)의 의미와 중요성에 대하여 서술하고, 창업기업 성장 단계별 주요 외부 자금 조달 원천인 엔젤투자자, 액셀러레이터(창업기획자) 및 벤처캐피털(중소기업창업투자회사)에 대하여 서술하시오.
Ⅰ 서론
- 참고문헌
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Ⅳ 참고문헌
Ⅰ 서론
중소기업 창업은 경제 활동을 촉진하고 새로운 일자리를 창출하는 중요한 경제 활동이다. 하지만 창업자금 조달은 창업 과정에서 매우 중요한 과제이다. 창업자금은 창업가의 비즈니스 모델과 경영 전략과 함께 성공 창업의 필수 요소이다. 적절한 자금이 필요 시기에 조달되어지지 않으면 창업의 성과를 거둘 수 없게 된다. 부트스트래핑은 창업 기업이 초기 내부 자금 조달의 한 방법이다. 이는 기업 내부의 자원과 능력을 활용해 외부 자금 없이 창업을 진행하는 것을 의미한다. 부트스트래핑은 개인 저축, 친지, 친구의 지원, 기업의 수익 재투자 등을 통하여 자금을 조달하는 방법이다. 이는 초기에 외부 투자자를 찾기 어려운 창업 기업에게 유용한 선택일 수 있다. 또한 창업 기업은 성장 단계에 따라 엔젤투자자, 액셀러레이터, 벤처캐피털 등의 주요 외부 자금 조달 원천을 활용할 수 있다. 엔젤투자자는 자신의 자금을 투자해 창업 기업에 지원하고, 액셀러레이터는 창업 기업을 지원하며 성장과 확장을 도와주는 조직이다. 벤처캐피털은 중소기업 창업 투자 회사로서 창업 기업에 대한 투자를 수행한다. 중소기업 창업 자금 조달은 도전적인 과제일 수 있지만, 적절한 계획과 노력을 통하여 가능하다. 다양한 자금 조달 방법을 탐색하고, 비즈니스 모델과 경영 전략을 강화하여 창업의 성공을 이룰 수 있다.
Ⅱ 본론
1. 부트스트래핑(bootstrapping)의 의미와 중요성
부트스트래핑은 창업 과정에서 자금 조달에 대한 적극적인 노력과 창의력을 발휘하는 것을 의미한다. 이를 통하여 창업 기업은 외부 자금을 찾기 어려운 초기 단계에서도 경영을 지속할 수 있다. 부트스트래핑은 비용 절감을 통하여 현금 흐름을 개선하고, 자체 자금을 확보하는 방법을 모색한다. 부트스트래핑의 주요 전략 중 하나는 자금을 효율적으로 운용하는 것이다. 예를 들어, 비용을 최소화하고 절감하는 데 주력할 수 있다. 불필요한 비용을 제거하고, 저렴한 대안을 찾아내는 등의 방법으로 자금을 절약할 수 있다. 또한, 자체 생산과 서비스 제공을 통하여 외부 공급업체에 대한 의존도를 낮출 수도 있다. 또한, 부트스트래핑은 창업자의 창의적인 아이디어와 노력을 통하여 자금을 조달하는 방법을 모색한다. 자금 조달을 위하여 개인 저축, 가족, 친구, 엔젤투자 등을 고려할 수 있다. 또한, 기존 제품이나 서비스의 재포장, 중개, 공유 경제 등의 새로운 비즈니스 모델을 고려하여 수익을 창출할 수도 있다. 부트스트래핑은 자금 조달을 위한 대안적인 방법으로서 매우 중요하다. 이는 창업 기업이 초기에 외부 자금을 조달하기 어려운 상황에서도 경영을 지속하고 성장할 수 있는 기회를 제공한다. 따라서, 부트스트래핑은 창업자들에게 유용한 전략 중 하나이며, 창업 과정에서 적극적으로 고려해야 할 사항이다.
2. 외부 자금 조달 원천
1) 엔젤투자자
엔젤투자자는 사업 가능성이 높으나 자금이 부족한 초기 창업기업에 투자하는 개인 투자자를 말한다. 이 용어는 미국 브로드웨이에서 대규모 공연에 필요한 자금을 지원하는 개인을 엔젤이라 칭한 것에서 유래했다. 엔젤투자자의 장점으로는 창업 초기에 투자를 실행하고 벤처캐피털이 투자하기 어려운 소규모 투자를 실행할 수 있다는 것이 있다. 또한, 창업기업은 엔젤투자자 투자 유치 이후 엔젤투자자가 보유한 전문지식을 활용할 수도 있다. 엔젤투자자 중에서는 전문개인투자자라고 불리는데, 벤처투자 촉진에 관한 법률 시행령에서 정한 요건을 충족하여 엔젤투자에 전문성을 보유하였다고 인정되어지는 개인 투자자를 말한다. 전문개인투자자가 되기 위해서는 투자실적 요건과 경력 및 자격 요건을 모두 충족해야 한다.
2) 액셀러레이터(창업기획자)
액셀러레이터는 초기 창업기업에 대한 투자와 함께 조언과 보육을 제공하는 기관을 말한다. 이 기관은 엔젤투자와 벤처캐피털 투자 간의 간극을 메우기 위하여 등장했다. 엔젤투자는 초기 창업기업에 투자를 지원하지만, 벤처캐피털의 투자는 창업기업의 규모가 상당히 커져야만 이루어진다. 따라서 액셀러레이터는 엔젤투자 이후부터 벤처캐피털의 투자 시점까지 창업기업을 지원하는 역할을 한다. 액셀러레이터는 창업기업에 초기 투자를 하고, 투자 이후에는 업무 공간을 제공하며 창업 육성 프로그램을 지원한다. 그리고 보육 이후에는 대규모 투자를 유치하기 위하여 벤처캐피털을 소개하는 역할도 한다. 액셀러레이터 활동은 2016년부터 명문화되었으며, 한국액셀러레이터협회에 따르면 2016년까지 누적된 투자실적은 1조 7,279억 원에 달한다. 액셀러레이터의 활동은 꾸준히 증가하고 있으며, 2017년에는 1,358억 원의 투자실적과 805개의 보육팀 수를 기록했다. 일반 기업도 액셀러레이터 활동을 수행할 수 있지만, 법적인 적용을 받기 위해서는 일정한 요건을 갖추고 중소벤처기업부장관에게 등록해야 한다. 등록된 액셀러레이터는 정부의 TIPS 프로그램에 참여할 수 있는 기회를 가질 수 있다. TIPS는 기술 아이템을 보유한 창업팀을 선발하여 투자하고 R&D 자금을 지원하는 육성 프로그램이다. 액셀러레이터는 수행 업무의 성격에 따라 특정 분야에 집중적으로 투자를 하기도 한다. 따라서 창업기업이 액셀러레이터의 투자와 보육을 받고자 한다면 한국액셀러레이터협회의 웹사이트에서 등록된 액셀러레이터와 주요 투자 분야를 확인할 수 있다.
3) 벤처캐피털(중소기업창업투자회사)
벤처캐피털은 창업 초기 이후 창업기업에 필요한 자금을 대출이 아닌 투자의 형태로 지원하는 기관을 말한다. 이러한 기관은 고위험에 따른 고수익을 추구하며, 담보를 제공받지 않고 투자를 통하여 자금을 지원한다. 따라서 은행 등의 금융기관과는 달리 담보를 확보하고 안정적인 이자수익을 추구하는 융자 업무와의 차이가 있다. 일반 기업도 벤처캐피털의 업무를 수행할 수 있지만, "벤처투자 촉진에 관한 법률"의 적용을 받으려면 일정한 요건을 갖추고 중소벤처기업부장관에게 등록해야 한다. 등록 요건은 "벤처투자 촉진에 관한 법률 시행령"에서 규정하고 있으며, 주식회사로서의 자격과 납입자본금, 차입금 등에 대한 조건을 명시하고 있다. 한국벤처캐피털협회에 따르면, 창업기업에 대한 벤처캐피털의 투자 규모는 꾸준히 증가하고 있다. 신규 투자금액은 2015년에는 2조 원 수준이었지만, 2019년에는 3조 8천억 원으로 4년 만에 두 배 가까이 성장하였다. 또한 피투자기업 수도 2005년의 1,045개에서 2019년에는 1,441개로 증가하였다. 벤처캐피털은 투자 형태로서 일반주, 우선주, 전환사채, 신주인수권부사채 등을 다양하게 사용한다. 우선주는 의결권이 없지만 잔여재산 배분이나 배당에 우선권이 있는 주식을 말한다. 벤처캐피털은 일반 우선주뿐만 아니라 전환우선주, 상환우선주, 상환전환우선주 등 다양한 우선주에도 투자한다. 전환우선주는 보통주로 전환할 수 있는 권리가 있는 우선주이며, 상환우선주는 회사가 이익으로 상환하여 소각할 수 있는 우선주이다. 상환전환우선주는 상환권과 전환권이 모두 부여된 경우이다.전환사채는 발행되어진 이후 투자자의 선택에 따라 보통주식으로 전환할 수 있는 권리가 있는 회사채이며, 신주인수권부사채는 사채권자가 사채와 별도로 신주를 인수할 권리가 있는 회사채이다. 분리형 신주인수권부사채의 경우 신주인수권이 사채와 분리되어 별도로 거래될 수 있다. 벤처캐피털은 주로 창업가의 역량, 시장규모, 비즈니스 모델의 적정성, 회수 가능성 등을 고려하여 투자를 결정한다. 시장규모와 회수 가능성은 벤처캐피털 투자의 특성을 잘 보여주는 항목으로, 충분한 시장규모와 회수 가능성이 없는 경우에는 투자가 적합하지 않다. 또한 벤처캐피털은 지속적인 재투자를 통하여 수익을 추구하기 때문에 투자 이후에 상장, 인수·합병, 구주 매각 등의 방법으로 자금을 회수할 가능성을 고려한다.
Ⅲ 결론
중소기업 창업자금을 조달하는 것은 중소기업 성장의 핵심이 된다. 창업 초기부터 부트스트래핑을 통하여 자금을 해결하는 것이 중요하고, 정부에서는 다양한 지원 프로그램을 통하여 창업자금을 지원하고 있으며, 엔젤투자자나 액셀러레이터, 벤처캐피털 등도 활용할 수 있다. 적절한 시기에 적절한 규모의 자금을 조달하는 것이 중요하며, 창업 자금 조달을 위한 다양한 노력이 있다면 자금 부족으로 인한 창업 실패를 예방할 수 있을 것이다.
Ⅳ 참고문헌
중소기업창업론, 이중석·김종오, 한국방송통신대학교출판문화원, 2020.
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