Ⅰ. 고객과의 관계 정립
Ⅱ. 목표설정 및 정보수집
Ⅲ. 고객의 재무상태 분석 및 평가
Ⅳ. 재무설계안 수립 및 제시
본문내용
Ⅱ. 목표설정 및 정보수집
1. 개인정보 분석
안영석 고객은 26살이며, 경기도 김포시에 거주하고 있다. 그는 현재 직장생활을 한지 얼마 되지 않은 사회초년생이다 그는 부모님과 함께 거주하며, 직장을 다니고 있었다. 26살인 그는 먼 미래에 일들을 걱정하기보다는 앞으로 10년 정도에 일어날 일들에 관심이 있었다.
고객의 단기 재무 목표는 비상예비자금 마련, 현재 위험관리 점검이었다. 안영석 고객은 직장을 가진 지 몇 년 되지 않아 아직은 모아둔 자금이 많지 않았다. 따라서 장기 재무 목표를 달성하기 위해서는 우선적으로 예비자금이 필요하였다. 이 과정에서 돈을 어떻게 마련해 나갈지에 대한 계획을 세우고자 하였다.
그의 중기 재무 목표는 자동차 구입이다. 현재 개인 자동차가 없어 출퇴근에 불편을 겪고 있고, 업무상 자동차가 있으면 좋을 것 같다고 하였다. 1800만원 대의 자동차를 원하고 있었으며, 돈을 열심히 모아 최대한 빠른 시일 내에 구매하고 싶다고 하였다.
그의 장기 재무 목표는 결혼비용마련과 주택 자금 마련이다. 26살인 그는 결혼 할 나이가 다가옴에 따라 결혼비용을 미리 마련해 두고 싶어하였다. 우선적으로 그는 미래에 자신의 명의로 된 아파트에서 신혼 생활을 시작하고 싶다고 하였다. 이 외에 결혼 자금에 대해선 구체적인 계획은 없기 때문에 정확한 목표액수를 제시하지 않았으나, 결혼할 때 부모님의 도움을 받을 것으로 기대하고 개인 자금으로는 5천만원 정도면 되지 않을까라고 예상하였다.
설계 66.생산관리 67.정유회사-홍보68.품질관리 69.KT-일반사무 70.해운회사-세무/회계 71.해운회사- 해기사/기관사72.건설회사-설계 73.의류-패션디자이너 74.전자-제품연구 75.00화학-생산관리76.SK주식회사-공정기술개발 77.SK텔레콤/생산관리 78.기획/디스플레이/마케터 79.00생명-고객상담 80.포스코-재무회계 2 1. 자기 소개서란 무엇인가자기소개서는 자신의 인생을 서술한 ‘자서전’이 아니라 읽는 사람으로 하여금 경력을 한 눈에 보여서 공감대
고객가치 창출에 힘쓰고, 고객만족 추구에 최선을 다하겠습니다.3) 경력사항뒤늦은 대학시절의 전공을 선택하게 되었던 계기나 사회생활을 본격적으로 시작하게 된 기반이 있다면 고등학교 졸업 이후 AUTO CAD 전 과정을 이수하였던 것이라고 할 수 있습니다. ○○○○년 저의 첫 직장이라고 할 수 있는 ○○○○(주)에 입사한 후 기계 설계 및 제작(실험실용 이화학 기기)을 담당하였는데 이 때는 첫 사회 생활이었던 만큼 부족한 것은 많았지만 열의에
고객으로부터 신뢰받기 힘듭니다. 하지만 고객의 재무적 목표를 위해 포트폴리오를 구성하고 함께 이루어 가는 재무동반자가 된다면 큰 믿음을 얻을 수 있습니다. 신뢰는 다른 은행으로의 자금이탈을 막는 최고의 방패가 될 것입니다.저는 신한은행의 자산관리 시장 육성에 꼭 필요한 인재입니다. 자산관리 전문가로서 고객에게 제대로 된 재무설계를 해주기 위해선 본인만의 절약 노하우, 투자 감각, 전문지식이 있어야 한다고 생각합니다. 저는 아버
위한 해외진출이 필요하다. 미래에셋생명은 이미 해외에 진출해 있는 자산운용사를 적극 활용하여 교두보로 삼고, 펀드와 변액보험의 강점을 살려 글로벌 시장을 공략해야 한다. 이를 위해서 해당 지역의 문화, 특성을 이해 할 수 있는 글로벌교육과 함께 현지인을 활용, 미래에셋생명의 문화와 강점을 살릴 수 있는 교육체계가 필요하다. 앞서 언급하였던 문제점을 개선하고 보완한다면, 미래에셋생명은 한국 경제를 선도하고 나아가서 세계를 주도할
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